Что делать при блокировке счета по 115-ФЗ в Сбербанке

Блокировка счета по Федеральному закону №115-ФЗ "О противодействии легализации доходов" вызывает много вопросов у клиентов. Рассмотрим порядок действий в такой ситуации.

Причины блокировки по 115-ФЗ

• Подозрительные операции - необычные переводы или снятие наличных
• Отсутствие подтверждающих документов - по требованию банка
• Совпадение с критериями рискованных операций - по внутренним правилам банка
• Пополнение счета наличными - крупные суммы без объяснения происхождения

Пошаговая инструкция при блокировке

1. Получите официальное уведомление от банка с указанием причины
2. Подготовьте документы, подтверждающие происхождение средств
3. Обратитесь в отделение Сбербанка с полным пакетом документов
4. Дождитесь проверки документов службой безопасности
5. Получите решение о разблокировке или отказе

Какие документы могут потребоваться

Сроки рассмотрения документов

• Первичный ответ - до 5 рабочих дней
• Полная проверка - до 30 календарных дней
• При необходимости дополнительных проверок - до 60 дней

Как избежать блокировки в будущем

• Избегайте операций, которые могут выглядеть подозрительно
• Храните документы, подтверждающие происхождение средств
• Информируйте банк о планируемых крупных операциях
• Используйте безналичные расчеты вместо наличных

Права клиента при блокировке

Куда обращаться при несогласии с решением

1. В службу внутреннего контроля Сбербанка
2. В Центральный банк Российской Федерации
3. В суд - если другие способы не помогли